Je jaarset inlezen en boeken

Een jaarset is alles wat je broker over één jaar rapporteert. Plusso leest het in één keer, laat je de uitkomst zien en boekt het hele jaar als één boekstuk. Het zijn drie stappen: Rapporten ophalen, Overzichten toevoegen en Uitkomst.

1. Rapporten ophalen

Kies op de pagina van je rekening Start jaarset 2025. Plusso zegt welke rapporten je nodig hebt. Bij Saxo Bank zijn dat er drie:

• het portefeuillerapport: wat je bezit en wat het waard is op 31 december;
• het transactie- en saldorapport: de cijfers waar de verwerking tegenaan moet kloppen;
• het transactieoverzicht: alles wat er dit jaar gebeurde, zoals kopen, dividend, rente en kosten.

Klap bij elk rapport Waar vind ik dit bij Saxo Bank? open: daar staat waar je het downloadt.

2. Overzichten toevoegen

Zet de bestanden neer, één tegelijk of alles samen. Plusso herkent welk rapport het is. Staat er bij alle rapporten een vinkje, dan zie je Alle 3 de overzichten zijn binnen. Kies dan Boekjaar verwerken.

Klap een regel open om een bestand te vervangen.

3. De uitkomst nakijken

Plusso laat zien wat er uit je overzichten kwam: rente en dividend, koersresultaat, kosten en belasting, en wat je aan beleggingen en geld had op 31 december.

Soms is er eerst iets te kiezen. In het voorbeeld stonden de effecten op de beginbalans €3,06 lager dan de overzichten van vorig jaar zeggen. Plusso legt het verschil uit en geeft twee keuzes:

• Zet mijn effecten recht: het verschil telt mee in het resultaat van dit jaar, en je eindstand klopt met je broker. Dit is meestal de goede keuze.
• Laat de beginbalans staan: het verschil blijft in je effecten zitten.

4. Boeken

Kies Boek de jaarset en daarna Ja, boek deze jaarset. Plusso zet het hele jaar als één boekstuk in je administratie, in het dagboek van je geldrekening bij de broker.

Klopt er later toch iets niet, dan zet je het met Draai terug weer uit je administratie.

Aansluiting met je beginbalans

Na het boeken vergelijkt Plusso je beginbalans met wat je broker op 1 januari had. Scheelt het geld op je rekening bij de broker een paar cent, kies dan de rekening waar het verschil nu op staat en kies Zet … naar deze beleggingsrekening.

Een bank die Plusso nog niet leest

Belegt je bv bij een bank of broker waarvan Plusso de overzichten nog niet leest, dan zie je op je rekening We kennen deze bank nog niet. Je overzichten worden bewaard, een medewerker van Plusso bekijkt ze met de hand en er is nog niets geboekt. Je hoeft niets te doen: Plusso krijgt bericht zodra je overzichten binnen zijn, en jij krijgt een mail als Plusso een vraag heeft of als het jaar is verwerkt. De rest van je administratie gaat gewoon door; alleen het jaar afsluiten wacht tot de set is vrijgegeven.

Volgende stap

Bekijk de details en de waardering van het jaar.